AML dla biur rachunkowych
Jeżeli czytałeś już pozostałe artykuły na temat AML dla biur rachunkowych na naszym blogu, albo wdrożyłeś już procedury AML, to wiesz, ile wiąże się z tym pracy.
Samo stworzenie procedury to czasochłonny proces. A to przecież tylko wstęp do realizacji obowiązków wynikających z Ustawy z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, czyli tzw. ustawy AML.
Nasz artykuł o procedurze AML dla biur rachunkowych jest dobrym podsumowaniem ogromu prac, które się z tym tematem wiążą.
Procedury AML dla biur rachunkowych są czasochłonne?
Nie będziemy zaprzeczać. Są czasochłonne. A jeżeli wszystko robisz ręcznie i papierowo, to nawet bardzo czasochłonne.A to przecież dopiero początek.Na podstawie tej procedury musisz następnie:
- identyfikować i weryfikować swoich klientów i ich beneficjentów rzeczywistych
W jaki sposób? Najlepiej sięgnąć do dostępnych rejestrów – CEiDG, KRS, CRBR. Dla każdego klienta.
- stworzyć kartę oceny ryzyka prania pieniędzy
Dla każdego klienta osobno oczywiście.
- pozyskane dane aktualizować
Czyli ponownie sprawdzić informacje w rejestrach. Dać klientom do wypełnienia formularze.
- stworzyć kartę ogólnej oceny ryzyka dla Twoje biura
Najlepiej zrobić to na podstawie wypełnionych już kart ocen ryzyka klientów.
A jeżeli pojawią się nowi klienci, albo dla dotychczasowych wystąpią jakieś zmiany?
Oczywiście musisz wtedy zaktualizować swoją kartę oceny biura.
Robisz powyższe ręcznie, papierowo? I gromadzisz w szafie wszystkie dokumenty? Pamiętaj, że musisz je przechowywać jeszcze 5 (a w zasadzie 6 lat) od momentu zakończenia współpracy z klientem.
Sam widzisz, że trochę tych zadań się nazbierało. A przy okazji zbędnej papierologii.
A to oczywiście tylko dodatek do Twoich codziennych obowiązków – tj. obsługi klientów i zdobywania coraz to nowej wiedzy z zakresu chociażby podatków (dziękujemy wszyscy za kolejne Nowe Łady!)
Nie chcesz marnować czasu na procedury AML w swoim biurze?
My to rozumiemy.
Nie możesz zrezygnować z AML w Twoim biurze rachunkowym, bo kary za niedopełnienie tych obowiązków są bardzo wysokie. A skoro musisz spełnić wymogi ustawy AML, zrób to sprytnie. A my Ci w tym pomożemy.
Oddamy w Twoje ręce narzędzie, dzięki któremu zautomatyzujesz AML do granic możliwości.
W jaki sposób?
Tworzymy aplikację dla biur rachunkowych, która będzie Cię wspierała w codziennej pracy.
Jej pierwszym elementem będzie automatyzacja AML. Dlaczego akurat to? Bo wiemy, ile czasu mogą zajmować obowiązki związane z AML. I wiemy też, że wcale nie musi tak być. Na pewno masz lepszy pomysł co zrobić z tym czasem 😉
Chcesz zautomatyzować AML?
Nie trać więcej czasu i …. papieru! 🙂
Już dziś zapisz się na newsletter 👉
Przy okazji skorzystasz z cyklu MSR, czyli Małych Sprytnych Rad związanych z biznesem, marketingiem i rozwojem dla właścicieli biur rachunkowych. Zapraszamy!
Czy ta aplikacja jest dla mnie?
Po pierwsze nasza aplikacja jest przeznaczona tylko dla biur rachunkowych. Możesz więc mieć pewność, że wszystkie jego elementy będę dopasowane właśnie do specyfiki Twojej branży.
W sieci znajdziesz oczywiście systemy do automatyzacji AML. Możesz skorzystać z gotowych już rozwiązań, ale mają one jedną podstawową wadę: te systemy są uniwersalne. Dla każdego. A wiadomo, że jak coś jest dla każdego, to jest do niczego 😉
Aplikacja, którą budujemy ma przynieść realne wsparcie właścicielom biur rachunkowych. Skupiamy się na Was i to Wam chcemy pomóc zautomatyzować codzienne zadania.
Moduł AML dla biur rachunkowych w aplikacji
Mamy bardzo szeroką wizję tego, jak będzie wyglądała nasza aplikacja. Ale tak naprawdę zależy to przede wszystkim od Ciebie 🙂
Jak to możliwe?
Będziemy odpowiadać na rzeczywiste potrzeby biur rachunkowych. To Ty powiesz nam czego potrzebujesz, co byłoby najbardziej przydatne w Twojej pracy, a my postaramy się to wdrożyć. Dla nas nie ma rzeczy niemożliwych.
Pierwszą z dostępnych funkcjonalności, nad którą intensywnie pracujemy już od roku jest
moduł AML dla biur rachunkowych
Co tu znajdziesz? Przede wszystkim samą procedurę AML i wszystkie niezbędne formularze.
Dostajesz gotowe m.in.:
- formularz oceny ryzyka klienta
- formularz ogólnej oceny ryzyka Twojego biura
- formularz dla klienta ‘poznajmy się’
- formularz dla beneficjenta rzeczywistego
- formularz PEP, czyli oświadczenia osób pełniących eksponowane stanowisko polityczne
- zawiadomienie dla sygnalistów
- formularz bieżącego monitorowania transakcji
- raport z kontroli wewnętrznej AML
- tabela transakcji podejrzanych
I nie jest to katalog zamknięty. Będziemy dodawać kolejne dokumenty. Również te, o których będą nam pisać użytkownicy aplikacji, czyli mam nadzieję, że przede wszystkim – TY!
No i najważniejsze – jeżeli nie masz jeszcze procedury AML dla biura rachunkowego – będziesz mógł skorzystać z naszego wzorca.
Nie masz jeszcze procedury AML, albo chcesz zaktualizować obecną? I nie chesz czekać, aż nasz portal będzie gotowy. Możesz kupić wzór procedury AML dla biur rachunkowych w naszym sklepie.
Gdy tylko ruszy nasza aplikacja – damy Ci znać. Przetestujesz ją i jeżeli uznasz, że to coś dla Ciebie – przez pierwsze miesiące nie zapłacisz nic za jej użytkowanie – tak, żeby zwrócił Ci się wydatek na zakup procedury. Jednym słowem – procedura AML i wszystkie wymagane formularze będą GRATIS – zupełnie za darmo w naszym portalu.
Dokładny opis co zawiera produkt Wzór procedury AML dla biura rachunkowego znajdziesz klikając poniższy przycisk:
W jaki sposób aplikacja pomoże mi zautomatyzować AML w moim biurze?
Logujesz się w nim podając swoje dane i dane biura rachunkowego.
Dodajesz swoich klientów wprowadzając jedynie ich NIP. Wszystkie dane pobiorą się automatycznie z odpowiednich rejestrów – KRS, CEiDG, CRBR, GUS.
Formularze, które powinien wypełnić klient przed zawarciem umowy o współpracę z Twoim biurem prześlesz mu na maila. Klient klikając w link wypełni wszystkie dane online, a Ty zobaczysz je w swoim panelu.
W celu weryfikacji pobierzesz dane z rejestrów KRS, CEiDG, CRBR, GUS. Zrobisz to jednym kliknięciem. I porównasz z informacjami uzyskanymi od klientów. Jeżeli są zgodne – klient zostanie zweryfikowany pozytywnie.
Kartę oceny ryzyka klienta możesz wypełnić raz i zapisać jako wzór dla kolejnych klientów. Jeżeli profil działalności większości Twoich klientów jest podobny – dla nich wszystkich wykorzystasz tę samą kartę oceny ryzyka. W razie potrzeby będziesz mógł zmienić poszczególne punkty.
Jak powstaje taka karta oceny ryzyka? Zaznaczasz odpowiednie pola, a poziom ryzyka obliczy się automatycznie.
Na podstawie wypełnionych kart ocen ryzyka dla Twoich klientów powstanie karta ogólnego ryzyka biura.
Przy każdym kliencie będziesz widzieć datę oceny ryzyka i datę, kiedy powinieneś dokonać aktualizacji – to wszystko wypełni się automatycznie. Nie musisz o tym w ogóle pamiętać. Tym bardziej, że kilka tygodni wcześniej dostaniesz powiadomienie o konieczności przeprowadzenia kolejnej oceny konkretnego klienta, czy ogólnej oceny ryzyka biura.
Jak widzisz, prościej się nie da 🙂
Czy mogę Wam zaufać?
Sposób działania modułu AML powstał przy współpracy z Kancelarią Prawną RPMS Staniszewski & Wspólnicy (https://rpms.pl/). Pani Kamila oceniła zgodność z ustawą AML zarówno funkcjonowanie całego portalu, jak i dostępne u nas formularze, wzory zawiadomień, procedury AML, procedury anonimowego zgłaszania naruszeń AML, itd.
Jednym słowem – wchodząc do naszej aplikacji masz pewność, że realizujesz swoje obowiązki wynikające z ustawy AML.
W jaki sposób mogę dołączyć do aplikacji dla biur rachunkowych?
W tej chwili aplikacja cały czas jest budowana przez grupę programistów. Kiedy będzie gotowa? Trudno podać konkretną datę. Testujemy i poprawiamy funkcjonalności tak, aby oddać w Twoje ręce najlepsze rozwiązanie.
Żeby być na bieżąco i nie przegapić startu naszej aplikacji – już dziś zapisz się na newsletter dla biur rachunkowych. To regularny cykl maili z inspiracjami do rozwoju Twojego biura z zakresu marketingu, organizacji pracy, życia przedsiębiorcy.
Oprócz tego – nasi czytelnicy jako pierwsi dowiedzą się o tym, że aplikacja już działa.
Możesz też wypełnić ankietę, w której pytamy o niektóre funkcjonalności aplilkacji. Każda przekazana opinia będzie dla nas wielką pomocą! I skontaktujemy się z każdym, kto ją wypełni, kiedy tylko aplikacja będzie gotowa.
W podziękowaniu za Twój czas i zaangażowanie dołączamy do ankiety PREZENT – checklistę działań zw. z procedurą AML!
Wypełnij proszę krótką ankietę dotyczącą automatyzacji AML w biurze rachunkowym. Link do niej znajdziesz poniżej:
Zachęcam Cię też do zapoznania się z informacjami dotyczącymi AML w biurze rachunkowym, które zebraliśmy tutaj na blogu. Ciągle dodajemy też kolejne artykuły. Staraliśmy się wskazać praktyczne zastosowanie wymogów wynikających z ustawy, a nie cytować prawne definicje 😉
Jeżeli jednak lubisz takie definicje, koniecznie pobierz zbiór najważniejszych artykułów dla biur rachunkowych prosto z ustawy AML:
