AML dla biur rachunkowych – FAQ
Możesz, a nawet powinieneś!
Chyba masz lepsze rzeczy do roboty, niż ręczne wypełnianie formularzy, klikanie po rejestrach w poszukiwaniu beneficjentów rzeczywistych, notowanie w kalendarzu kiedy musisz ponownie dokonać oceny ryzyka swojego klienta, czy biura…
Jeżeli nie narzekasz na nadmiar czasu, a wręcz przeciwnie – zawsze go zbyt mało – skorzystaj z naszego rozwiązania do automatyzacji AML w Twoim biurze.
Chcesz zautomatyzować AML w swoim biurze?
Skorzystaj z aplikacji, która to umożliwi. 👉
NIE
Z założenia biuro rachunkowe nie przeprowadza transakcji, wobec czego nie realizuje procedury wstrzymania transakcji, blokady rachunku, czy zgłaszania transakcji ponadprogowych, o których jest mowa w artykule 72 ustawy z dnia 1.03.2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML).
Biuro zobowiązane jest do zarejestrowania transakcji, której okoliczności wskazują, że może ona mieć związek z praniem brudnych pieniędzy lub finansowaniem terroryzmy, bez względu na jej wielkość i charakter.
Więcej przeczytasz na stronie GIIF w komunikacie nr 11.
TAK
Każdy ma prawo dokonać takiego zgłoszenia. Nie tylko pracownicy, ale też np. osoby, z którymi współpracujesz. A Ty musisz im to umożliwić.
Więcej na ten temat znajdziesz w artykule „Procedura anonimowego zgłaszania naruszeń AML”. Wystarczy, że klikniesz.
NIE
Certyfikaty nie są wymagane, tak samo, jak nie musisz odbywać zewnętrznego szkolenia. Wystarczy, że sam przeszkolisz pracowników, którzy podpiszą stosowne oświadczenie wzięcia udziału w szkoleniu. Koniecznie zapoznaj ich równocześnie z Twoją wewnętrzną procedurą AML.
Szukasz wzoru Oświadczenia? Dostaniesz go u nas. Napisz do nas!
TAK
AML pozwala na wykonywanie kopii dokumentów tożsamości, co wynika z artykułu 34. Ust 4 AML:
„Instytucje obowiązane na potrzeby stosowania środków bezpieczeństwa finansowego mogą przetwarzać informacje zawarte w dokumentach tożsamości klienta i osobowy upoważnionej do działania w jego imieniu oraz sporządzić ich kopie.”
Przepisy ustawy dopuszczają kserowanie dowodu, jednak nie musisz tego robić, jeżeli klient powie, że tylko okaże dowód, ale nie pozwoli skserować. W swoim formularzu identyfikacji klienta dokonaj odpowiedniej adnotacji – że zweryfikowałeś informacje od klienta z jego dowodem.
Najważniejsze artykuły z punktu widzenia biura rachunkowego wprost z ustawy AML znajdziesz w naszym PDFie.
Znasz już ustawę o AML?
Nie wiesz, na czym się skupić?
Jeżeli chcesz mieć pod ręką najważniejsze artykuły z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, pobierzesz je tutaj 👉
