Szkolenie AML dla biur rachunkowych 2026 – online + certyfikat

Opis

Jeśli prowadzisz biuro rachunkowe, jesteś instytucją obowiązaną i ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nakłada na Ciebie obowiązek regularnych szkoleń AML dla osób wykonujących czynności związane z AML – nie tylko pracowników, ale także współpracowników B2B czy zleceniobiorców.

Szkolenie AML w Sprytnym Biurze powstało po to, aby ten obowiązek zrealizować realnie, bez chaosu i bez szkoleniowej „teorii dla wszystkich branż”.

Co wyróżnia to szkolenie?

To szkolenie nie jest ogólnym wykładem o AML. Zostało zaprojektowane tak, aby realnie wspierać biura rachunkowe w codziennej pracy i spełnianiu obowiązków ustawowych.
Szkolenie:

• spełnia wymogi art. 52 ustawy AML,
• skupia się na praktycznym wykonywaniu obowiązków AML w biurze rachunkowym,
• jest prowadzone przez prawnika specjalizującego się w AML.

Forma szkolenia została dobrana świadomie: nagranie online, które pozwala utrwalić wiedzę i wracać do niej wtedy, gdy faktycznie jest potrzebna – np. przy wdrażaniu nowej osoby lub aktualizacji procedur.

Co otrzymam kupując szkolenie?

Kupując szkolenie w Sprytnym Biurze, otrzymujesz dostęp do materiału, który możesz wykorzystywać wielokrotnie — także przy wdrażaniu nowych osób do zespołu.

W praktyce oznacza to, że:

• płacisz raz za dostęp do szkolenia,
• dokupujesz imienne certyfikaty dla tylu osób, ilu potrzebujesz,
• szkolisz cały zespół jednym, spójnym standardem AML.

Zakup szkolenia jest jednoznaczny z zakupem certyfikatu dla jednej osoby. Jeżeli chcesz przeszkolić większą liczbę uczestników i udokumentować ten fakt imiennym certyfikatem – wykup kolejne certyfikaty dla dowolnej liczby osób.

To rozwiązanie szczególnie dobrze sprawdza się w biurach, które mają kilku- lub kilkunastoosobowe zespoły albo współpracują z osobami B2B.

Kto prowadzi szkolenie?

Szkolenie prowadzi Kamila Wasilewska – radczyni prawna i AML Compliance Officer.

Jest członkinią Okręgowej Izby Radców Prawnych w Poznaniu od 2017 roku. Doświadczenie zawodowe zdobywa od 2008 roku, pracując jako prawnik oraz audytor wewnętrzny w instytucjach rynku finansowego, w tym w towarzystwach funduszy inwestycyjnych oraz biurze maklerskim.

Na co dzień:

• doradza instytucjom obowiązanym w zakresie AML i CFT,
• projektuje i wdraża procedury AML oraz systemy compliance,
• wspiera podmioty regulowane w spełnianiu wymogów nadzorczych,
• reprezentuje spółki przed KNF, w szczególności dostawców usług płatniczych (MIP, KIP).

Jako AML Compliance Officer skupia się na tym, aby AML:

• było faktycznie wdrożone, a nie tylko „na papierze”,
• było zrozumiałe dla zespołu wykonującego codzienne obowiązki,
• działało w praktyce podczas kontroli i bieżącej pracy z klientami.

Jakie zagadnienia są poruszane na szkoleniu?

Zakres szkolenia został celowo ograniczony do tych elementów AML, które faktycznie występują w pracy biura rachunkowego. Każdy temat omawiany jest przez pryzmat codziennych decyzji podejmowanych w biurze rachunkowym.

Program szkolenia AML/CFT dla biur rachunkowych – czym jest pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu?

Biuro rachunkowe jako instytucja obowiązana
Wyjaśnimy, co w praktyce oznacza status instytucji obowiązanej i jakie obowiązki realnie spoczywają na właścicielach oraz pracownikach biura rachunkowego. Omówimy zakres odpowiedzialności, ryzyka wynikające z niedopełnienia obowiązków oraz to, jak organy nadzorcze podchodzą do kontroli.

Najważniejsze obowiązki biura rachunkowego w zakresie AML
1. Procedura AML
Jak stworzyć procedurę, która nie będzie tylko dokumentem „do kontroli”, ale realnym narzędziem pracy. Omówimy elementy obowiązkowe, sposoby dostosowania jej do wielkości i profilu biura oraz najczęstsze błędy wykazywane podczas kontroli.

2. Ocena ryzyka działalności
Praktyczne podejście do analizy ryzyka: jakie czynniki uwzględnić, jak udokumentować ocenę i jak często ją aktualizować. Uczestnicy dowiedzą się, jak powiązać ocenę ryzyka z codzienną pracą biura.

3. Wyznaczenie funkcji zgodności (AML)
Kto powinien odpowiadać za AML w biurze rachunkowym, jakie kompetencje są kluczowe i jak zorganizować podział obowiązków, aby ograniczyć ryzyko osobistej odpowiedzialności.

4. Organizacja pracy i szkolenia
Jak wdrożyć AML w sposób praktyczny i nieobciążający zespołu. Omówimy organizację obiegu informacji, dokumentowanie działań AML oraz budowanie świadomości pracowników.

5. Identyfikacja klienta (KYC)
Jak przeprowadzić identyfikację klienta szybko i skutecznie. Przegląd dobrych praktyk, typowych problemów oraz sposobów ich rozwiązania w codziennej pracy.

6. Weryfikacja tożsamości klienta
Metody weryfikacji, w tym współpraca z klientem zdalnym, korzystanie z dostępnych narzędzi i źródeł informacji oraz dokumentowanie procesu.

7. Beneficjent rzeczywisty i osoba eksponowana politycznie (PEP)
Jak prawidłowo ustalić beneficjenta rzeczywistego, interpretować dane z rejestrów oraz rozpoznać sytuacje wymagające wzmożonych środków bezpieczeństwa.

8. Ocena ryzyka klienta i adekwatne środki bezpieczeństwa
Jak klasyfikować klientów, kiedy stosować środki standardowe, a kiedy wzmożone. Omówimy praktyczne przykłady i sposoby uzasadniania decyzji.

9. Monitoring i analiza transakcji – red flags
Najczęstsze sygnały ostrzegawcze w dokumentach księgowych i zachowaniu klientów. Uczestnicy poznają przykłady sytuacji, które powinny wzbudzić czujność.

10. Źródło pochodzenia środków
Kiedy i jak pytać klienta o źródło środków oraz jak dokumentować uzyskane informacje.

11. Listy sankcyjne
Jak sprawdzać klientów i kontrahentów, jak często to robić i jak dokumentować wyniki w sposób zgodny z przepisami.

12. Decyzja o nawiązaniu lub kontynuowaniu współpracy
Jak podejmować decyzje w sytuacjach podwyższonego ryzyka oraz jak je uzasadniać i dokumentować.

13. Zawiadamianie GIIF i prokuratury
Kiedy powstaje podejrzenie, jak wygląda procedura zgłoszenia i jak zabezpieczyć biuro oraz pracowników.

14. Anonimowe zgłaszanie naruszeń (whistleblowing)
Jak wdrożyć procedurę zgłaszania nieprawidłowości i zapewnić ochronę osobom zgłaszającym.

15. Przechowywanie dokumentacji
Jak długo przechowywać dokumenty, jak zabezpieczyć dane i jak przygotować się na kontrolę.

16. RODO a AML
Jak pogodzić obowiązki AML z ochroną danych osobowych oraz jak minimalizować ryzyko naruszeń.

17. Sankcje i odpowiedzialność
Omówienie realnych konsekwencji naruszeń, przykładów kar oraz sposobów ograniczenia ryzyka prawnego.

Dlaczego to szkolenie ma sens także moim w biurze rachunkowym?

Szkolenie zostało zaprojektowane tak, aby uporządkować AML w biurze i zdjąć z właściciela ciężar ciągłego tłumaczenia zespołowi „co i dlaczego”.

Dzięki niemu:

• ograniczasz chaos i uznaniowość w działaniach AML,
• ułatwiasz realne stosowanie procedury AML,
• zwiększasz bezpieczeństwo biura w razie kontroli,
• oszczędzasz czas właściciela i zespołu,
• możesz szkolić zespół regularnie bez ponoszenia kosztów za każdym razem.

Jak wygląda szkolenie?

Szkolenie zostało zaprojektowane tak, aby jego realizacja była prosta, uporządkowana i możliwa do udokumentowania w razie kontroli.

Po zakupie otrzymasz plik PDF, w którym znajdziesz:

• link do strony z nagranym szkoleniem, do którego masz dostęp online,
• link do testu, który rozwiążesz po obejrzeniu szkolenia.

Szkolenie realizujesz w dogodnym dla siebie czasie, bez konieczności udziału w zajęciach „na żywo”.

Po zaliczeniu testu otrzymasz imienny certyfikat potwierdzający odbycie szkolenia AML i zaliczenie testu. Dokument ten będzie jednocześnie potwierdzeniem spełnienia obowiązku szkoleniowego wynikającego z ustawy AML.

Certyfikat stanowi praktyczny dowód udziału w szkoleniu i może być wykorzystany w dokumentacji biura rachunkowego.

Czy certyfikat jest obowiązkowy?

Ustawa AML nie wskazuje wprost obowiązku posiadania certyfikatu, ale wymaga wykazania, że szkolenia były realizowane w sposób rzetelny i cykliczny.

W praktyce certyfikat:

• stanowi istotny dowód w razie kontroli,
• potwierdza udział konkretnej osoby w szkoleniu,
• ułatwia dokumentowanie spełnienia obowiązku z art. 52 ustawy AML.

Dostępne wersje szkolenia

Szkolenie AML / CFT w Sprytnym Biurze możesz kupić w wersji dopasowanej do aktualnych potrzeb Twojego biura. Niezależnie od wariantu, zawsze otrzymujesz dostęp do nagranego szkolenia oraz możliwość uzyskania imiennego certyfikatu po zaliczeniu testu.

Wersja podstawowa – Szkolenie AML + test + certyfikat

To opcja dla biur, które posiadają już procedurę AML i chcą skupić się na przeszkoleniu zespołu oraz spełnieniu obowiązku z art. 52 ustawy AML. Dostępna w cenie 397 zł netto.

Wersja rozszerzona – Szkolenie AML + procedura AML + test + certyfikat

To rozwiązanie dla biur, które chcą uporządkować AML kompleksowo: zarówno od strony dokumentów, jak i wiedzy zespołu. Procedura przygotowana jest z myślą o realnym wdrożeniu i stosowaniu w codziennej pracy. Dostępne w cenie 647 zł netto.

Dodatkowe certyfikaty dla zespołu

Szkolenie kupujesz raz, natomiast certyfikaty dobierasz do liczby osób, które aktualnie powinny uzyskać potwierdzenie ukończenia szkolenia.

Jeśli:

• masz większy zespół,
• współpracujesz z osobami B2B,
• zatrudniasz nowe osoby w trakcie roku,

zawsze możesz dokupić certyfikat dla kolejnej osoby, bez ponownego zakupu szkolenia.

To rozwiązanie pozwala:

• szkolić cały zespół jednym standardem,
• zachować porządek w dokumentacji AML,
• uniknąć wielokrotnego kupowania tego samego szkolenia.

Proces jest prostu – dodaj dowolną liczbę imiennych certyfikatów do swojego zamówienia 👉 Certyfikat AML dla kolejnej osoby

Jak kupić szkolenie?

Zakup szkolenia jest bardzo prosty, a dostęp do niego możesz uzyskać niemal natychmiast.

Wystarczy:

• dodać produkt do koszyka,
• uzupełnić dane,
• opłacić zamówienie.

Jeżeli chcesz dodać więcej certyfikatów – dodaj dowolną ilość do swojego koszyka: Certyfikat AML dla kolejnej osoby.

Jeśli wybierzesz płatność online – dostęp do szkolenia otrzymasz natychmiast. Przy przelewie tradycyjnym – po zaksięgowaniu wpłaty (zwykle w ciągu 24h w dni robocze).

Czy dostanę fakturę VAT?

Tak. Faktura VAT jest wystawiana do każdego zamówienia i wysyłana na adres e-mail podany w zamówieniu — niezależnie od tego, czy podasz numer NIP. Jeżeli chcesz otrzymać fakturę na firmę – nie zapomnij podać numeru NIP, to przyspieszy proces. Dokument otrzymasz w ciągu kilku dni roboczych z programu Ifirma.

Masz pytania?

Napisz do nas! Chętnie pomożemy.